《基金》15元小資入手價+月月配 這檔金融債ETF太吸睛

《基金》15元小資入手價+月月配 這檔金融債ETF太吸睛

國泰投信總經理張雍川表示,最佳的資產配置是「股債平衡」,其中股市震盪大,投資人必須花時間做功課,並有耐心地面對市場波動。相形之下,穩定的債市可增加投資佈局的穩健度,透過ETF投資一籃子標的,不用煩惱債券投資組合。他進一步提出「BIG投資術」,其中的B是Bank,指的是「國泰10Y+金融債ETF」(00933B)鎖定的大型金融業,違約率低是產業債投資首選;I則是Income,代表月配息,每月領息讓金流不間斷。G則是Growth,也就是成長率,以彭博10年以上美元金融債券指數爲例,指數自成立以來表現穩健,長期累積報酬勝過其他主要債券指數。

「國泰10Y+金融債ETF」(00933B)經理人鍾鬱婕進一步說明,爲對抗通膨高漲,美國自去年起快速調升利率,但根據最新聯準會利率點陣圖顯示,本輪升息循環預計在今年告終,明年起則會進入降息週期,隨着Fed 貨幣政策轉向,目前就是債市投資的甜蜜點。「國泰10Y+金融債ETF」(00933B),追蹤彭博10年以上美元金融債券指數,指數成分債有9成屬於全球系統性重要銀行。相較市面上的債券ETF,金融債的收益率優於一般公司債,加上這一檔是臺灣首檔月月配且納入收益平準金的債券ETF,每月都有穩健的現金流,讓資金運用更靈活。

鍾鬱婕更提出金融債三大推薦理由,一是金融債在債市中的佔比最大,在全球信用債券市場中超過三成,是相當重要的產業;二是長期投資的報酬風險比佳,金融股跟金融債報酬呈現同向,但金融債波動明顯較低,在報酬風險比考量下,存股不如存債;三是債券違約率低,金融債平均違約率較非金融債低,精挑標的才能避免違約風險。

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